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左右开弓组合管理式理财
- 来源: 作者: 07-01-10 22:39:41 浏览量:
- 摘要:左右开弓组合管理式理财
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理财提示:该“招式”的核心是明确自身的优势和不足,定期检查财富计划的执行情况。其理念应该是“做你最熟悉的,其他交给专家。” 这是个人或家庭将部分理财事务实行自我管理,另外的部分委托给专业机构管理的一种财富组合管理方式。 优点:能够充分利用个人和专业理财机构的比较优势。在风险一定的情况下,实现效率和收益的最优化。 缺点:理财事务的分配及其比例较难把握。由于情况处于不断变化之中,因此如果遇到足以影响理财方案执行的情况出现,要及时与你的“委托人”取得联系,对原方案进行适时的调整,否则将影响方案的有效性以及执行结果的正确性。 理财建议:在此种方式中,个人在树立正确的理财观念的基础上,可以就自己最熟悉的领域直接进行财富管理。如果对保险(财产保险和人身保险)有研究,就可以自己分析出个人或家庭的风险所在、确定必保的风险和额度,根据承受(保险费支付)能力选择适合自己的险种,这样就可以自己制定保险计划。 再以股票投资为例,如果投资者本身是从事食品、饮料行业的,在进行投资时,最好是以业内专家的眼光选择同类行业的企业进行投资。最好不要像“门外汉”一样,去碰那些一无所知的网络科技类等其他类股票。 理财案例:王经理是一位拥有一定规模企业的私营业主,年收入超过50万元。但由于市场竞争激烈,企业效益多有波动,收入也因此并不稳定。妻子全职管理家务,儿子读初二,家庭的生活费用和孩子的教育费用都依靠王经理。而为了企业的发展,除了生活所需之外,他的大部分收入要再投资于企业。 像王经理这样的情况,应该聘请会计师、律师以及保险顾问,为自己的企业和家庭做出经营方案和理财方案,特别是加强对企业财产、产品责任和人身意外方面的保险保障。解决了家庭的后顾之忧以后,才可以全心投入到企业经营中。这样也保证了每当有新情况出现时,他可以随时征求专家的意见,企业效益和家庭财富将因此而稳健、同步增长。 操作指数:★★★☆☆
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