11月27日，由中国注册理财规划师协会（CFP）协办的中国理财论坛在北京人民大会堂落幕。此次参会的十几位嘉宾中，集中了许多目前活跃在国内理财行业的精英及多位知名经济学家。会上，嘉宾的发言主题多为当今国内理财行业中最突出的问题以及最前沿的理念。委托代理风险成发展最大阻碍
　　“所有文明的消亡，都不是他杀，而是自杀！”供职于国资委研究中心的经济学家赵晓博士认为，在目前党中央十一五规划下，理财、金融服务行业的形势将发生很大的变化。首先，该行业的想像空间很大，因为居民的资产已经达到30多万亿，而国内各种金融市场大都不过几万亿的规模。但值得注意的是，目前国内理财行业极不规范，委托代理风险很大，代理人坑害委托人的事件时有发生，主要原因是委托人和代理人之间存在信息不对称、目的不相同、责任不对等三方面。这一问题，已经成为理财行业发展的最大阻碍，因为委托人的信心已经丧失殆尽。所以，规范整个行业、建立专业化的理财队伍成为目前行业发展的首要任务。税收规划也是理财重要内容
　　“税收也能规划，合理避税也是理财行业的必修课。”专门从事税收规划研究的中国税收筹划网CEO李继友给大家讲了这样一则故事：沈阳有一位A先生花费600万购入一栋小楼，在花费了200万装修后，被另一家公司看中，希望能够用2200万的价格收购。喜出望外的A先生在咨询税务局后却高兴不起来了，因为根据现行税法这次出让不动产要交纳600多万元的各种税。于是，接受委托的李继友经过分析后，让A先生用该处不动产作为股份与希望购买的公司成立一家公司，然后在三个月后将手中的股份转让给对方，这样实际上就完成了不动产的转让，但需交纳的税款却只需100多万。所以说，利用税法的复杂性来作出合理规划也是理财师必须掌握的。金融企业要做最强的“土狼”
　　“再没有任何一个国家的银行比中国各家商业银行盈利模式更舒服的了，因为中国的银行除了赚取利差就什么都不用做。”年近六旬还染发、做脸的前花旗银行亚太地区总裁夏保罗先生激动地表示，花旗75%的收入都来源来于代客理财，因为这东西最赚钱，而利差收入在国外干脆就不存在。他表示，2006年，中国金融业将全面向外开放，他打赌在此后的10年时间内，花旗、汇丰等大型跨国金融集团将杀入中国的100个大城市。所以，本土金融界人士应该充分意识到危机的存在，只有在最短的时间内成为最强的“土狼”，才能抵御洋狼的入侵，取得与洋狼合作的地位。权证变成了投机工具
　　“判断金融形式是理财的根本。”世华财讯董事长赵良博士主要以证券市场为主作了主题演讲。演讲中，一向语出惊人的赵良将矛头直指目前深沪两市中最耀眼的明星——权证。赵良表示，在宝钢权证时期，管理层希望稳定宝钢股价，进而稳定市场的良苦用心很明显。但到了武钢认购、认沽权证上市，一个非常奇怪的现象就显现出来，即两只权证同时上涨，如果从权证和正股走势的关系来解释这种现象，就是投资者既希望武钢正股上涨，同时又希望正股下跌。这是非常混蛋的逻辑，但又是事实。所以，赵良担心，武钢权证的推出将权证这个避险工具变成了投机工具，管理层这个决策很失误。股市出现大行情不现实
　　全国人大常委会副委员长、经济学家蒋正华也特意来到论坛现场，蒋正华表示，从发达国家目前的理财行业形式来看，几乎每4个人就有一个金融理财师，而目前我国专业理财师这项职业力量还很薄弱，根本不足以应付市场对专业理财师的巨大需求。
　　另外，在谈到目前我国资本市场正在进行的股权分置改革时，蒋副委员长表示，改革一定要进行下去，稳定是管理层目前的工作重点，所以市场大跌的可能性几乎没有。但也应该注意到，在股改期间出现大涨也不现实，可能性几乎没有。整个股改工作在明年两会左右将基本完成，明年的工作重点将落实到提高上市公司质量上来。（记者 李雁程）