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近期各基金公司纷纷借股市之势,推出了多只偏股型开放式基金新品,对此投资者如何取舍?业内专家建议:
首选要考虑基金公司的历史业绩。这方面可借助第三方评级机构观点。现在对中国基金业的评级、评奖的各种机构越来越多,不妨关注那些国际知名评级机构的评选结果。像晨星(MorningStar)和理柏(Lipper)这样的全球知名基金评级机构,他们的评级方法和数据库较系统和全面,也更注重品牌的公信力。不妨根据他们的评价来挑选基金公司。
在参考基金公司的过往业绩时,还要特别关注较长时间内的持续业绩。长期持续稳健的业绩,很大程度上排除了偶然因素,更能体现业绩的“含金量”。1个月、3个月的业绩不能完全说明问题,在乎一时的业绩起伏,容易让投资人忽视基金长期投资的优势。今年开始,国内基金评级机构对基金的持续业绩关注增多,可作为甄选时的借鉴。
其次是了解基金的投资策略。目前中国股市和宏观经济的关联度越来越高,有的新品基金在设定策略时,注重结合未来中国经济转型的大趋势,有的基金在选择股票时,提出了新经济形势下判断优质公司的新标准,值得关注。据了解,正在销售中的湘财荷银效率优选基金采用的是“效率”投资主题,顺应经济增长方式转变的大趋势。湘财荷银投研团队曾获得晨星、理柏等奖项。 |