三年业绩显现基金专业理财优势

　　 编者按

　　 从2001年9月华安创新成立至今,开放式基金从无到有、从小到大,发展成为当前中国内地基金市场的主流,目前管理的基金资产已达到5000亿元左右。期间由于基础市场行情的大幅波动,对基金的评价也起伏不定。今天,我们就从开放式基金在近三年不同时间跨度里业绩表现出发,通过统计告诉中小投资者:基金的整体业绩正在提升,基金专业理财优势逐步显现,相对于费时费力的股票投资,投资者将钱交给基金打理也是个不错的选择。相信读了这篇文章,你会得出自己的结论。

　　 从较为长期的时间统计区间来看,作为专业理财的基金,其对于广大投资者,尤其是习惯了买卖股票的投资者来说意义到底如何呢?以下我们就分别从一年期、二年期、三年期这三个时间段上来看看基金们的投资管理业绩,所有的数据统计截止日期为2005年12月31日。

　　 近一年基金表现

　　 (一)以股票市场为主要投资方向的基金

　　 此类基金主要可以分为股票型基金、偏股型基金、股债平衡型基金、指数型基金等。2005年,股票市场各主要指数呈现出全面下跌的状态,沪市综指收于1161.05点,下跌105.44个点,跌幅为8.33％；深市综指收于278.74点,下跌37.07个点,跌幅为11.74％。对于涉及到股票投资的基金来说,2005年最后一个月的上涨行情为基金们创造收益、并在此基础上取得决定性的胜利提供了较好的时间和空间基础。

　　 股票型基金共有7只,年度平均净值增长率为3.5％,总体绩效情况较好,5只基金的净值增长,2只基金的净值缩水。偏股型基金共有43只,年度平均净值增长率为3.02％,总体绩效情况较好,27只基金的净值增长,16只基金的净值缩水。15只股债平衡型基金年度平均净值增长率为4.8％,总体绩效情况良好,14只基金的净值增长,仅有1只基金的净值缩水。7只指数型基金,年度平均净值损失幅度为0.69％,仅1只基金的净值增长,6只基金的净值缩水。

　　 (二)以债券市场为主要投资方向的基金

　　 此类基金主要可以分为偏债型基金、保本基金、债券型基金这三大类。2005年,债券市场则为全面上涨状态,沪市国债指数收于109.05点,上涨13.44个点,涨幅为14.06％；沪市企债指数收于118.92点,下跌23.08个点,涨幅为24.08％。对于以固定收益类品种为主要投资对象的基金来说,横贯全年的稳健上涨行情为它们获取良好的绩效提供了扎实的基础保证。

　　 5只偏债型基金的年度平均净值增长率为9.47％,总体绩效情况在各个类型的开放式基金当中最好,全体基金的净值都有较大幅度的增长。5只保本基金的年度平均净值增长率为7.47％,总体绩效情况良好,全体基金的净值也都有不同幅度的增长。得益于债券市场的大牛市行情, 10只债券型基金的年度平均净值增长率为8.89％,总体绩效情况良好,全体基金的净值都有不同幅度的增长。