【人物】魏宝华，建设银行广东省分行天河东路个人理财中心国际注册财务策划师(RFPI)；刘20，本报记者

　　【时间】1月23日下午3时许，建行天河东路个人理财中心

　　理财就必须互相信任

　　刘20：我和不同级别的银行VIP客户都有交流。我感觉现在的富有人群似乎对专业人士的信任度不够，不知道作为银行理财师，你是怎么看这个问题的？

　　魏宝华：我认为，理财，最重要的前提是必须得让客户和理财经理之间相互取得信任。

　　刘20：面对客户不信任理财经理的现象，你觉得有什么办法可以解决？

　　魏宝华：我想这需要客户先转变观念；理财经理也得直面目前这个市场存在的问题，必须提高业务素养和职业道德。客户既然希望自己的财富增值或者说是保值，首先就得先转变观念，信任理财经理。理财是有风险的，包括市场的风险，也包括理财师的业务素质带来的风险。但是如果客户不听专业人士的意见，一味地不信任，就会失去很多好的机会，使得财富增值的机会大大减少。

　　而在理财经理这方面，则得正视自己的业务水平，在遵守职业道德的前提下，客观地帮客户分析其财务状况，了解客户的需求后给予具备针对性的专业建议。我想大部分的理财经理都是很重视自己的名誉和口碑的树立。建议客户在心理上先相信专业人士，然后再对客户经理进行考察。

　　如何挑选合适自己的客户经理

　　刘20：如果我是一个有一笔钱需要打理的投资者，我应该怎么来识别我的客户经理的水平高低？怎么选合适我的理财经理？

　　魏宝华：每个业务经理都有他自己的特点和个性；而每个客户也有不同的风险喜好和不同的理财目标与财务状况。选择合适自己的客户经理帮自己打理财务确实是很重要的事情。

　　你可以先尝试着让一位客户经理为你服务，一般半年或者一年时间，你就可以知道你的客户经理有怎么样的一个特性。他是否会根据你的需求来推荐适合你的服务；是否存在为了完成销售任务而无视你的财务状况和理财需求，强行给你推介产品的事迹。这一年半载的相处下来，应该可以判断出来。

　　如果你没有办法认同你的客户经理，那你可以请求银行给你换别的客户经理。因为竞争激烈，银行肯定很重视客户的反馈和需要，也会为你找到合适的客户经理。