内容预览:在美国,为了帮助个人作好理财计划,已有理财规划师(finan-cial Planner), 这种专业人士为需要这样服务的人做个别的财务设计、规划、不过,只要个人愿意花些精力,在了解如何设定计划和步骤后,有恒心地按计划去执行,不用找规划师,对自己的财务状况,还是或多或少会有帮助。 一般而言,理财规划可以仿照我们在改善身体健康状况时的区分,分为四个步骤: 1、检查 首先,要建立一个财务健康的档案,汇集并且整理出个人和财务方面的资料。财务资料通常包括你的资产和负债、最近的纳税记录和资料、每月收入及生活费用的明细表、个人和公司退休计划及资料、各种保险的保单和其他有关遗产安排的文件。个人资料……