内容预览：在美国，为了帮助个人作好理财计划，已有理财规划师（finan－cial Planner）， 这种专业人士为需要这样服务的人做个别的财务设计、规划、不过，只要个人愿意花些精力，在了解如何设定计划和步骤后，有恒心地按计划去执行，不用找规划师，对自己的财务状况，还是或多或少会有帮助。 一般而言，理财规划可以仿照我们在改善身体健康状况时的区分，分为四个步骤： 1、检查 首先，要建立一个财务健康的档案，汇集并且整理出个人和财务方面的资料。财务资料通常包括你的资产和负债、最近的纳税记录和资料、每月收入及生活费用的明细表、个人和公司退休计划及资料、各种保险的保单和其他有关遗产安排的文件。个人资料……
